O método

O Zafiro Family Capital Blueprint™

Um mapa completo da vida financeira da família, transformado em um plano de trabalho.

Por que existe.

A maioria das famílias empresárias não carece de assessores. Falta uma única pessoa que veja, ao mesmo tempo, tudo o que esses assessores administram. A empresa, os investimentos, as entidades, os trusts, os familiares em outro país: cada um bem administrado isoladamente e coordenado com nada.

O Blueprint existe para fechar essa lacuna. Não é um produto nem um relatório que a família lê uma única vez. É o documento de trabalho ao qual a Zafiro e a família retornam em cada reunião: o que a família possui, quem decide o quê, o que está exposto e o que vem a seguir, em uma única página, sempre atualizada.

Para quem é.

O Blueprint é feito para situações com várias partes em movimento: mais de uma entidade, mais de uma jurisdição, uma empresa em operação ou uma posição concentrada e, muitas vezes, mais de uma geração com interesse no que vem a seguir. É entregue dentro do Zafiro Family Capital, nosso relacionamento mais completo.

Sete componentes.

  1. Mapa familiar e de direitos de decisão

  2. Mapa de entidades e propriedade

  3. Balanço consolidado e calendário de liquidez

  4. Política de investimento, concentração e risco cambial

  1. Registro fiscal, sucessório, de seguros e risco de credores

  2. Governança familiar e plano de próxima geração

  3. Registro de ações a doze meses

O ritmo.

Zafiro

  1. ZafiroUm memorando de adequação por escritoUm primeiro período definido de noventa dias
  2. A famíliaA primeira reunião do Family Capital Council
  3. ZafiroUm ritmo trimestral fixoTrimestral
  4. A famíliaUma cúpula familiar anualAnual

A família

Um primeiro período definido de noventa dias, desde um memorando de adequação por escrito até a primeira reunião do Family Capital Council, seguido de um ritmo trimestral fixo e uma cúpula familiar anual.

  1. Um memorando de adequação por escrito.

    Depois do questionário inicial e antes de qualquer contratação: o que vemos, o que faríamos e em que ordem.

  2. Um primeiro período definido de noventa dias.

    Ativos sob custódia, o quadro completo reunido, o primeiro Blueprint construído.

  3. A primeira reunião do Family Capital Council.

    O Blueprint sobre a mesa, o registro de ações de doze meses acordado e os responsáveis por cada ação definidos.

  4. Um ritmo trimestral fixo.

    O registro revisado, o quadro atualizado, as ações do próximo trimestre definidas.

  5. Uma cúpula familiar anual.

    O quadro completo, uma vez por ano, com a próxima geração na sala quando esse for o plano.

O Blueprint completo é apresentado dentro de um relacionamento privado.

A Zafiro assessora pessoas e famílias nos Estados Unidos e na América Latina, e coordena com profissionais jurídicos, tributários e de investimentos independentes em outras jurisdições.