El Zafiro Family Capital Blueprint™
Un mapa completo de la vida financiera de la familia, convertido en un plan de trabajo.
Por qué existe.
La mayoría de las familias empresarias no carece de asesores. Carece de una sola persona que vea, a la vez, todo lo que esos asesores manejan. La empresa, las inversiones, las entidades, los fideicomisos, los familiares en otro país: cada uno bien administrado de forma aislada y coordinado con nada.
El Blueprint existe para cerrar esa brecha. No es un producto ni un informe que la familia lee una sola vez. Es el documento de trabajo al que Zafiro y la familia regresan en cada reunión: qué posee la familia, quién decide qué, qué está expuesto y qué sigue, en una sola página, siempre actualizada.
Para quién es.
El Blueprint está pensado para situaciones con varias piezas en movimiento: más de una entidad, más de una jurisdicción, una empresa en marcha o una posición concentrada, y a menudo más de una generación con algo en juego en lo que viene. Se entrega dentro de Zafiro Family Capital, nuestra relación más completa.
Siete componentes.
Mapa familiar y de derechos de decisión
Mapa de entidades y propiedad
Balance consolidado y calendario de liquidez
Política de inversión, concentración y riesgo cambiario
Registro fiscal, sucesorio, de seguros y riesgo de acreedores
Gobernanza familiar y plan de próxima generación
Bitácora de acción a doce meses
El ritmo.
Zafiro
- ZafiroUn memorando de idoneidad por escritoUn primer periodo definido de noventa días
- La familiaLa primera reunión del Family Capital Council
- ZafiroUn ritmo trimestral fijoTrimestral
- La familiaUna cumbre familiar anualAnual
La familia
Un memorando de idoneidad por escrito.
Después del cuestionario inicial y antes de cualquier contratación: lo que vemos, lo que haríamos y en qué orden.
Un primer periodo definido de noventa días.
Los activos en custodia, el panorama completo reunido, el primer Blueprint construido.
La primera reunión del Family Capital Council.
El Blueprint sobre la mesa, la bitácora de doce meses acordada y los responsables de cada acción nombrados.
Un ritmo trimestral fijo.
La bitácora revisada, el panorama actualizado, las acciones del próximo trimestre definidas.
Una cumbre familiar anual.
El panorama completo, una vez al año, con la próxima generación en la sala cuando así lo prevé el plan.